¿Qué es la inversión sostenible y qué ventajas ofrece?

En un mundo cada vez más consciente de los desafíos ambientales y sociales, la inversión sostenible está presente en numerosas estrategias financieras, especialmente entre aquellos que buscan rentabilidad sin comprometer el bienestar del planeta y la sociedad. Este enfoque pone el foco no solo en los retornos económicos que se puedan conseguir al invertir, sino también en los criterios ASG y su cumplimiento por parte de las empresas. En este artículo, te explicamos qué significa exactamente invertir de forma sostenible y qué estrategias pueden ayudarnos a ello.

La inversión sostenible y su impacto en los mercados financieros 

Las inversiones sostenibles ya no es una tendencia marginal, sino el núcleo de multitud de estrategias. De hecho, los fondos de inversión con criterios ASG están reflejando una demanda creciente por parte de los inversores que, conscientes de su impacto en el planeta, apuestan por obtener algo más que rentabilidad como beneficio. Este tipo de inversiones se caracterizan por enfocarse en los criterios ambientales, sociales y de gobernanza, conocidos popularmente por las siglas en inglés ASG, los cuales evalúan cómo las empresas adoptan prácticas sostenibles en estas tres áreas. En concreto, estos criterios engloban:

• Ambientales. Mide el impacto que las actividades de las empresas tienen en el medioambiente, ya sea de forma directa o indirecta. 
• Sociales. Se centra en aspectos relacionados con los derechos humanos y las condiciones laborales. En este caso, se incluyen tanto los factores que puedan mejorar los derechos de los trabajadores, como la flexibilidad o la conciliación laboral, como aquellos vinculados con la inclusión y diversidad, así como aquellos que guardan relación con la comunidad en la que opera la empresa, como, por ejemplo, la colaboración con proyectos educativos o culturales. 
• Gobernanza. Está vinculado con la gestión de la compañía e incluye factores como la transparencia en las informaciones públicas, la composición y diversidad del consejo de administración o la relación entre la administración y los accionistas. 

Al invertir de forma sostenible, los inversores no se centran solo en el retorno económico que van a poder conseguir, sino también en el impacto que la empresa puede tener tanto en la sociedad como en el medioambiente. Este enfoque está redefiniendo poco a poco las dinámicas tradicionales de los mercados financieros, ya que empuja a las compañías a adoptar prácticas más responsables, transparentes y sostenibles. De este modo, este tipo de inversiones pueden mejorar el bienestar social y contribuir a la lucha contra el cambio climático.

Beneficios de la inversión sostenible 

Más allá de su componente social, las inversiones sostenibles pueden aportar diversos beneficios económicos a quienes apuestan por ellas:

• Rentabilidad a largo plazo. Las empresas que adoptan prácticas sostenibles suelen estar mejor preparadas para afrontar riesgos legales y reputacionales. Algo que se traduce en una mayor estabilidad financiera. 
• Gestión de riesgos. Integrar criterios ASG ayuda a identificar riesgos no financieros que podrían afectar al desempeño de una inversión. 
• Alineación con valores personales. Los inversores pueden apoyar causas que creen importantes, como la protección del medio ambiente o la promoción de derechos humanos. 
• Acceso a oportunidades emergentes. La transición hacia una economía verde está generando nuevas oportunidades de inversión en sectores como energías renovables, movilidad sostenible y tecnología limpia. O sea, lo que se llama inversiones verdes. 
• Mejora la reputación y la relación con stakeholders. Una cartera de inversión sostenible fortalece la relación con clientes, empleados e inversores al demostrar un compromiso con la sostenibilidad. 
• Reducción de volatilidad. Las empresas con sólidos criterios ASG suelen ser más resistentes en tiempos de incertidumbre económica. 

Estrategias de inversión sostenibles

Existen varias estrategias que los inversores pueden adoptar para integrar la sostenibilidad en sus carteras: 

• Inversión de impacto: son inversiones que buscan generar un impacto social o ambiental positivo, además del retorno financiero. Por ejemplo, invertir en proyectos de energías renovables o en empresas que promueven la inclusión social. 
• Selección positiva o "best-in-class": invertir en compañías que lideran en prácticas ASG dentro de su sector. 
• Exclusión o selección negativa: evitar inversiones en sectores o empresas que no cumplen con ciertos estándares éticos o sostenibles. Sin ir más lejos, industrias y marcas relacionadas con el tabaco, el juego o las armas. 
• Integración ASG: incorporar sistemáticamente los factores ASG en el análisis técnico y financiero y la selección de inversiones. 

Qué sectores están liderando la inversión sostenible  

Aunque los criterios ASG han ganado peso en la industria en general, hay ciertos sectores que, por su naturaleza, destacan por su contribución al desarrollo sostenible y que pueden resultar de interés para los inversores que abogan por este tipo de estrategias. Entre los más destacados, se encuentran: 

• Energías renovables. Las empresas dedicadas a la producción de energía limpia, como la solar o eólica, están a la vanguardia de la inversión sostenible. 
• Tecnología verde. También están al alza las innovaciones que buscan reducir el impacto ambiental, como soluciones de eficiencia energética o gestión sostenible de recursos. 
• Agua y saneamiento. Los proyectos que garantizan el acceso a agua potable y mejoran infraestructuras de saneamiento en comunidades necesitadas son consideradas inversiones sostenibles. 
• Salud y bienestar. Las marcas que promueven el acceso a servicios de salud de calidad y productos que mejoran la calidad de vida se engloban también en este tipo de inversión. 

Regulaciones que impulsan las estrategias de inversión responsable

En los últimos años, la creciente preocupación de la sociedad por el cambio climático y la desigualdad social ha llevado a los gobiernos de todo el mundo a desarrollar proyectos enfocados en impulsar la sostenibilidad. En el marco europeo, los organismos responsables de la Unión Europea han aprobado varias regulaciones que ponen el foco en los criterios ASG y que pueden ser de ayuda de cara a invertir de forma sostenible. Algunas de las más conocidas son: 

• Acuerdo de París. Este tratado internacional quiere limitar el calentamiento global. Para eso, anima a los inversores a tener en cuenta el impacto ambiental de sus decisiones financieras. 
• Reglamento de Divulgación de Finanzas Sostenibles (SFDR) de la Unión Europea (UE). Obliga a las gestoras de fondos a informar sobre cómo integran los riesgos de sostenibilidad en sus decisiones. 
• Taxonomía de la UE. Se trata de un sistema de clasificación para categorizar las actividades económicas como más o menos sostenibles. De esta manera, facilita a los inversores la elección de inversiones alineadas con objetivos ambientales y sociales. 

En este sentido, conviene resaltar que, aunque la regulación de las inversiones sostenibles está en manos de la Unión Europea, cada país diseña leyes y marcos jurídicos que también fomentan e impulsan este tipo de alternativas.

El papel de los inversores institucionales en la transición verde 

Aunque los gobiernos son quienes desarrollan las regulaciones para fomentar los criterios ASG entre las empresas, los inversores institucionales, como los fondos de pensiones, aseguradoras y gestoras de activos, también tienen un papel protagonista en la promoción de la sostenibilidad. En concreto, este tipo de instituciones desempeñan funciones tan importantes como: 

• Asignación de capital. Al dirigir inversiones hacia empresas y proyectos sostenibles, influyen notablemente en la economía global. 
• Compromiso activo. Participan en juntas de accionistas y utilizan esa influencia para promover prácticas empresariales responsables. 
• Transparencia y reporte. Exigen y promueven la divulgación de información ASG por parte de las empresas. Así mismo, mejoran la transparencia y facilitan la toma de decisiones. 
• Desarrollo de productos financieros sostenibles. Crean fondos y bonos verdes para financiar proyectos sostenibles. 

Cómo empezar a invertir de forma sostenible 

La inversión sostenible puede ser una alternativa de gran interés para los inversores que busquen impactar positivamente en la sociedad con sus operaciones. Este tipo de estrategias, sin embargo, no están exentas de riesgos, por lo que antes de decidirnos a invertir será clave tener claros cuáles son nuestros objetivos y nuestro nivel de tolerancia a las fluctuaciones del mercado. De igual manera, también se recomienda familiarizarse con los conceptos más importantes sobre este tipo de inversión y con los criterios ASG, así como con los distintos instrumentos que se pueden encontrar en los mercados financieros. De este modo, podremos desarrollar las estrategias que mejor se ajusten a nuestro perfil.

La inversión sostenible alinea objetivos financieros y valores personales. Con estrategias responsables y siguiendo los criterios ASG, los inversores buscan obtener rentabilidad y al mismo tiempo mantener un rol activo en la construcción de un futuro mejor.

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